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民间标会募集资金7000余万元主犯被判16年

2019-08-14 18:22:53来源:励志吧0次阅读

陈美秀的标会账本黄朝雄/摄

民间标会,实质上是一种民间 互助会 ,目前广泛流行于福建、广东、浙江、台湾等地。这种 互助会 无论是信用评价还是监督管理方面都缺乏有效机制,任何一环出现纰漏,都可能产生 多米诺 效应,引发 倒会 事件,造成 会脚 血本无归。

以高额回报为诱饵,向社会公众广泛吸纳资金组织标会,再将会款用于个人消费,并用来投注 六合彩 赌博 一个被演变成 吸金游戏 的民间标会在不到4年时间里就 倒会 崩盘。

经福建省福鼎市检察院提起公诉,法院日前以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪,数罪并罚,判处陈美秀有期徒刑十六年,并处罚金50万元。

组织标会,募集资金7000余万元

2008年初的一天,陈美秀经好友罗月儿(另案处理)介绍,加入了一个小额民间标会。初尝甜头后,她也学着在家中设点组织民间标会。

作为 会首 ,陈美秀的第一期标会就招募 会脚 20名,募集会款10万元。此后各 会脚 逐月缴纳会款,并标贴利息,竞标当期总会款,中标 会脚 收取当期总会款后,以所标贴利息数额作为应付利息数额,逐次支付给其他 会脚 。2008年初至2011年9月,陈美秀共组织民间标会 7场,募集资金7000余万元。

将巨额资金掌控在手后,陈美秀还作为 会脚 以5万元至22万元不等的资金,共参与其他民间标会115场。这样,她一边作为 会首 赚取利息差,一边作为 会脚 竞标当期总会款。 2本标会账本记录着她 年来 拆东墙补西墙 的历程。这种 会套会 、 会叠会 的做法使得前期资金流转顺畅。

赌博亏损,标会 帝国 彻底崩塌

有了钱,陈美秀开始盘算着如何 让钱生钱 。在投资了多处房产、店面后,见当地许多 六合彩 庄家赚得盆满钵满,她也动起了心思。2009年 月起,她开始将大部分会款投注 六合彩 ,结果血本无归,致使标会的账面资金漏洞越来越大。

为了摆脱困境,陈美秀只有通过再组织新的标会来募集资金,谁料没过多久,陈美秀的标会出现了 会脚 领到钱后 跑会 的情况,导致标会资金漏洞也像滚雪球一样越滚越大,她不得不变卖多处房产、店面,但仍无力维持标会的正常运转。

随着资金链的断裂,陈美秀一手搭建的标会 帝国 彻底崩溃,给40余名 会脚 造成的经济损失合计1600余万元。

追逃归案,检察机关追诉漏罪

2011年9月底,福鼎市公安局接到林某、周某等人报案称:他们参加了陈美秀组织的民间标会,这些标会运行到2011年9月全部 倒会 ,涉及700余人。

2011年10月 日,公安机关对此线索立案侦查,并对携款潜逃的陈美秀上网追逃。2012年1月,陈美秀在上海落网。到案后,她对犯罪事实供认不讳。

案件进入起诉环节后,办案检察官注意到,公安机关仅认定陈美秀涉嫌非法吸收公众存款罪,对她将会款用于赌博而涉嫌集资诈骗罪的情节未予认定。

最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法实施非法集资行为的,应当以集资诈骗罪定罪处罚,而将集资款用于违法犯罪活动的,可认定为 以非法占有为目的 。据此,陈美秀将吸收的会款用于赌博,可认定为 以非法占有为目的 ,因此涉嫌集资诈骗罪。据此,检察机关立即引导公安机关补充侦查,固定了陈美秀涉嫌集资诈骗的证据,最终以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两项罪名,对陈美秀提起公诉。

201 年5月,福鼎市法院采纳了检察机关的公诉意见,依法认定两罪,实行数罪并罚,对陈美秀作出从重判决。

检察官提醒,民众应慎重对待标会风险

我们本来生活得不错,现在被陈美秀害得负债累累,20万血汗钱一分也没拿回来。 庭审结束后,一位不愿透露姓名的群众情绪激动地说。

办案检察官介绍,民间标会实质上是一种民间 互助会 ,目前广泛流行于福建、广东、浙江、台湾等地。因其兼具零存整取、理财获利、方便周转等功能,且利息比银行高、又比高利贷低而受到青睐。但这种 互助会 无论是信用评价还是监督管理方面都缺乏有效机制,任何一环出现纰漏,都可能产生 多米诺 效应,引发 倒会 事件。

检察机关提醒公众,在利用民间标会融资时,不能贪图便利,要慎重考虑风险,谨防 互助 演变为非法的 金钱游戏 ,给个人财产造成严重损失。

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