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多国房产市场成洗钱温床以分期还款形式漂白

2019-08-21 01:42:14来源:励志吧0次阅读

  近日,一名华裔学生豪掷1.5亿元人民币(约合2 77万美元)买下加拿大温哥华一处豪宅,创下2016年温哥华豪宅成交纪录。在购房者的学生身份备受关注的同时,他的出手阔绰也令人咋舌:向银行按揭贷款约757万美元,其余款项均为一次性付清。

  这不是中国购房者第一次抢占国内外媒体头条。有媒体报道称这种投资行为推高了当地房价,也有人质疑这种房地产投资涉嫌洗钱。

  有关涉嫌洗钱的怀疑并非毫无根据。事实上美国、加拿大、澳大利亚等多国房地产市场都极易成为国际洗钱行为的温床,各国政府已开始关注此事,但总体而言监管难度不小。

  多国房产市场易成洗钱温床

  澳大利亚交易报告和分析中心去年6月发表报告说,这一反洗钱机构已确认,在澳大利亚,购买房地产等高值商品是一条重要洗钱通道。不法分子选择房地产市场来使非法所得合法化,是因为“买房时允许使用现金”且“可隐匿真正获益人的身份”。

  报告还说,不法分子会利用身边亲友来打掩护,让他们代替自己成为房产的合法拥有人。有时,他们会申请贷款,并以分期还款形式洗钱。

  加拿大财政部同年曾发表报告指出,通过第三方转账以及复杂的法人结构,不法分子可隐藏身份和资金来源,成功通过房地产业洗钱。

  美国房地产协会官方站为房地产经纪人提供的行业指南也指出,尽管洗钱问题在美国日益引起关注,但房地产业等不少非金融行业容易受潜在的洗钱犯罪侵害。这份指南建议,为辨别和打击洗钱行为,房地产经纪人需全面评估购房者个人信息和房产交易信息,最关键的是要了解真正的客户是谁、他们的真实兴趣以及购房意图等。

  新西兰房地产中介监管局官也指出,当购房者同时出现以下迹象时,房产中介应警惕可能存在的洗钱行为:大量使用现金;通过律师或朋友代理购房,甚少直接接触;出价高于市场均价,对价格漠不关心;急于成交,成交后随即转手;不愿提供个人信息,等等。

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